Cierre de Pólizas Millonarias: Estrategias para Maximizar Deducciones Fiscales
- Roberto Karam
- 6 dic 2023
- 2 Min. de lectura
Cierre de Pólizas Millonarias: Estrategias para Maximizar Deducciones Fiscales"
Ser un agente de seguros con la ambición de vender pólizas millonarias no solo implica alcanzar metas financieras, sino también comprender cómo maximizar los beneficios para tus clientes y para ti mismo. En este artículo, exploraremos cómo el cierre de pólizas millonarias al final del año puede no solo cumplir objetivos de venta, sino también generar oportunidades significativas en términos de deducciones fiscales.
Seguros de Vida Dotal y Deducciones Fiscales:
Los seguros de vida que son deducibles de impuestos se destinan al ahorro de retiro o pensión, conocidos como "Seguros de vida dotal". La parte de la prima asociada a la inversión es la que se puede deducir, permitiendo obtener un saldo a favor en la declaración anual. El artículo 185 de la Ley del Impuesto sobre la Renta estipula que los montos abonados por estos seguros se pueden deducir, con un límite de hasta 152 mil pesos del impuesto anual.
Características y Requisitos de los Seguros Deducibles:
Estos seguros deben cumplir ciertas características, como una vigencia mínima de 5 años y un plazo hasta los 55 años o más. Además, la póliza debe incluir el artículo 218 de la Ley del ISR para ser elegible como deducible.
Ejemplo:
Imagina asesorar a una empresa que busca maximizar sus beneficios fiscales. Presentas un seguro de vida dotal que cumple con los requisitos. La empresa decide adquirirlo, permitiéndole deducir una parte de la prima pagada en su declaración anual de impuestos.
Procedimiento para la Deducibilidad del Seguro de Vida:
Para deducir los impuestos del seguro de vida, solo se requiere presentar la póliza y el recibo con la leyenda del artículo 185. En caso de fallecimiento del asegurado, el beneficiario debe declarar el retiro de la suma del seguro en sus ingresos.
El cierre de pólizas millonarias al final del año no solo representa un logro en ventas, sino también una estrategia inteligente para maximizar las deducciones fiscales. Como agente de seguros, entender y presentar estas opciones no solo beneficia a tus clientes en términos de protección financiera, sino que también puede significar un ahorro sustancial en impuestos. ¡Aprovecha estas estrategias para cerrar el año con éxito financiero para tus clientes y tu crecimiento como agente de seguros!
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